Assessoria de investimentos·Santa Maria, RS
Assessoria de investimentos em Santa Maria
Assessoria de investimentos com método, custo aberto e acompanhamento de verdade. Atendimento em Santa Maria, presencial em Porto Alegre e por videoconferência.
Fale com um assessor
Gratuito e sem compromisso. Retorno em até 24h.
Para quem é
- Quem tem patrimônio investido e nunca soube quanto paga de taxa
- Quem está no banco e quer plataforma aberta sem perder atendimento
- Quem recebeu uma liquidez (venda de empresa, herança, bônus) e precisa de um plano
- Quem já tem assessor, mas só recebe mensagem quando o mercado cai
Resultados de clientes
Carteiras reais, comparadas com o CDI.
Carteiras de clientes no app da XP, de outubro de 2025 a setembro de 2026.
- R$ 255.556,38
- Rendimento no período
- 29,99%
- Rentabilidade
- 221% do CDI
- out/2025 a set/2026
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura.
Região Central do RS
Assessoria de investimentos para quem está em Santa Maria
Santa Maria é o centro da região central do Rio Grande do Sul, com forte presença da UFSM, do Exército e do setor de saúde e serviços. O investidor de Santa Maria que atendemos é, muitas vezes, servidor público ou militar com previdência a organizar, profissional da saúde com PJ, ou produtor rural da região com sobra de caixa sazonal.
O atendimento é por videoconferência, com a mesma equipe de 35 pessoas da sede, e reuniões presenciais em Santa Maria são agendadas periodicamente. Porto Alegre fica a cerca de três horas e meia pela BR-287 e pela BR-290.
O que está incluído
Diagnóstico financeiro completo: renda, patrimônio, objetivos com prazo e valor, perfil de risco real
Política de investimentos escrita: alocação-alvo por classe e regras de rebalanceamento
Análise da carteira atual com custo e imposto abertos, antes de qualquer transferência
Acesso à plataforma da XP: renda fixa, fundos, previdência, renda variável e internacional
Reuniões periódicas com pauta definida e um assessor titular com backup
Transparência de remuneração produto a produto, por escrito, quando você pedir
Como funciona
Cinco etapas, na ordem certa.
Primeiro entendemos o seu momento. Só depois falamos de produto. É isso que separa uma assessoria de uma venda.
- 01
Diagnóstico
Analisamos seu perfil, seus planos e seu patrimônio para oferecer a melhor solução para o seu momento.
- 02
Planejamento
Criamos um plano financeiro que equilibra ganho, segurança e facilidade de resgate, tudo de acordo com o seu perfil.
- 03
Orientação
Explicamos cada detalhe da sua estratégia com total transparência, para que você tenha segurança nas suas escolhas.
- 04
Execução
Cuidamos de toda a burocracia e da parte técnica para que seus planos virem realidade de forma rápida e segura.
- 05
Acompanhamento
Acompanhamos seus investimentos o tempo todo. Se o mercado mudar, ajustamos o plano para que você continue no caminho certo.
Como funciona a assessoria de investimentos na Aplicação Certa
A primeira reunião não tem produto. Tem perguntas: quanto você ganha, quanto tem, o que deve, para que o dinheiro serve e quando. Só depois de responder isso faz sentido falar de alocação, e só depois da alocação faz sentido falar de fundo, CDB ou ação. Quem inverte essa ordem está vendendo; quem respeita, está assessorando.
Somos um escritório credenciado à XP Investimentos, o que significa acesso a uma plataforma aberta com produtos de centenas de emissores e gestoras, e não só os da casa. A regulação (Resolução CVM 178) define o que podemos fazer: prospectar, orientar, executar as suas ordens. A conta é sua, na XP; nós não movimentamos nada sem a sua autorização.
O que muda em relação ao banco e a outros escritórios
Três diferenças práticas, que você pode conferir na primeira reunião:
- Custo aberto: dizemos quanto ganhamos em cada produto da sua carteira. A maioria dos investidores brasileiros paga entre 0,5% e 2,5% do patrimônio por ano sem ver uma linha disso no extrato. Você vai ver.
- Análise antes de captação: pedimos a sua posição atual e devolvemos uma análise por escrito antes de qualquer transferência. Se a sua carteira estiver boa, a gente diz.
- Processo, não pessoa: cada cliente tem um assessor titular e um backup, reuniões com calendário e uma equipe de 35 pessoas por trás, incluindo mesa de renda fixa, especialistas em previdência e planejamento sucessório.
Para quem a assessoria de investimentos faz sentido
Para quem tem patrimônio suficiente para que os erros custem caro: excesso de caixa parado, concentração num produto que pagou bem para quem vendeu, imposto mal planejado, sucessão ignorada. Um bom assessor evita esses quatro e custa menos do que qualquer um deles.
Não faz sentido para quem quer um gestor que decida sozinho (isso é gestão de recursos, outra atividade) nem para quem quer um vendedor de produto do mês. Se a sua expectativa é uma dessas, seremos honestos na primeira conversa.
Faça a conta antes da reunião
Depoimentos
O que nossos clientes dizem.
Resolveu uma série de problemas que nenhum outro assessor da xp tinha resolvido e me arrumou soluções para melhorar os investimentos.
Nedson S.
Fisioterapeuta
Nota 10, sempre disponível e conhecimento total, cordialidade.
Benedito G.
Aposentado
As oportunidades indicadas estavam alinhadas com minhas necessidades e coerentes com meu momento de investimento.
Márcia B.
Dentista
Pessoa capacitada, muito presente e alinhado com minhas necessidades.
Nelson D.
Consultor Financeiro
Competência, pronto a atender, sempre tem uma boa orientação.
Leandro A
Empresário
Equipe atenciosa e buscando oferecer as melhores oportunidades para atingir meus objetivos financeiros.
Gustavo G.
Designer Gráfico
Perguntas frequentes sobre assessoria de investimentos em Santa Maria
Quanto custa a assessoria de investimentos?
No modelo comissionado, o cliente não paga diretamente: a remuneração vem dos produtos e fica embutida no preço. Na Aplicação Certa, informamos esse custo produto a produto, por escrito, quando o cliente pede. Para uma estimativa, use o simulador de custo da assessoria no site.
Qual é o patrimônio mínimo para ser cliente?
Não há um valor mínimo formal. O serviço é dimensionado ao patrimônio e à complexidade de cada caso. Na primeira conversa avaliamos juntos se a assessoria faz sentido para a sua situação; se não fizer, dizemos isso e indicamos um caminho mais simples.
Preciso transferir tudo para a XP?
Não. A análise da carteira atual é feita antes de qualquer transferência, e você decide o que faz sentido mover. Muitos clientes começam com uma parte do patrimônio e ampliam conforme a relação se consolida.
O assessor pode mexer no meu dinheiro sem a minha autorização?
Não. A conta é sua, na XP, e nenhuma operação é executada sem a sua ordem. O assessor de investimentos orienta e executa o que você autorizar; gestão discricionária é uma atividade diferente, com contrato e regulação próprios.
Vocês atendem fora de Porto Alegre?
Sim. Atendemos clientes em todo o Brasil por videoconferência, com a mesma equipe e o mesmo processo. A sede fica em Porto Alegre e recebe clientes presencialmente com agendamento.
Como funciona o atendimento para quem mora em Santa Maria?
Por videoconferência, com o mesmo assessor titular, backup e equipe de especialistas da sede. Reuniões presenciais em Santa Maria são organizadas periodicamente, e a sede em Porto Alegre recebe clientes com agendamento.
Contato
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Diagnóstico da sua carteira, sem compromisso. Um assessor entra em contato para agendar.
Nosso escritório
R. Manoelito de Ornellas, 55
Praia de Belas, Porto Alegre - RS, 90110-230