Gestão de patrimônio·Santa Maria, RS
Gestão de patrimônio em Santa Maria
Gestão de patrimônio para famílias: alocação, imposto, sucessão e uma equipe por trás. Atendimento em Santa Maria, presencial em Porto Alegre e por videoconferência.
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Gratuito e sem compromisso. Retorno em até 24h.
Para quem é
- Famílias com patrimônio acima de alguns milhões, espalhado em bancos, imóveis e empresa
- Empresários que venderam ou vão vender a empresa
- Executivos com renda alta, bônus e stock options
- Quem quer investir no exterior sem improviso
Resultados de clientes
Carteiras reais, comparadas com o CDI.
Carteiras de clientes no app da XP, de outubro de 2025 a setembro de 2026.
- R$ 255.556,38
- Rendimento no período
- 29,99%
- Rentabilidade
- 221% do CDI
- out/2025 a set/2026
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura.
Região Central do RS
Gestão de patrimônio para quem está em Santa Maria
Santa Maria é o centro da região central do Rio Grande do Sul, com forte presença da UFSM, do Exército e do setor de saúde e serviços. O investidor de Santa Maria que atendemos é, muitas vezes, servidor público ou militar com previdência a organizar, profissional da saúde com PJ, ou produtor rural da região com sobra de caixa sazonal.
O atendimento é por videoconferência, com a mesma equipe de 35 pessoas da sede, e reuniões presenciais em Santa Maria são agendadas periodicamente. Porto Alegre fica a cerca de três horas e meia pela BR-287 e pela BR-290.
O que está incluído
Consolidação do patrimônio: tudo o que existe, em todas as instituições, numa visão só
Alocação por objetivo: caixa, renda, crescimento e legado, cada um com prazo e risco próprios
Eficiência tributária: veículo certo para cada dinheiro (previdência, fundos, títulos, exterior)
Planejamento sucessório integrado à carteira
Investimento internacional pela XP e parceiros: conta no exterior, ETFs, bonds, dólar
Reuniões trimestrais com relatório consolidado e um time dedicado
Como funciona
Cinco etapas, na ordem certa.
Primeiro entendemos o seu momento. Só depois falamos de produto. É isso que separa uma assessoria de uma venda.
- 01
Diagnóstico
Analisamos seu perfil, seus planos e seu patrimônio para oferecer a melhor solução para o seu momento.
- 02
Planejamento
Criamos um plano financeiro que equilibra ganho, segurança e facilidade de resgate, tudo de acordo com o seu perfil.
- 03
Orientação
Explicamos cada detalhe da sua estratégia com total transparência, para que você tenha segurança nas suas escolhas.
- 04
Execução
Cuidamos de toda a burocracia e da parte técnica para que seus planos virem realidade de forma rápida e segura.
- 05
Acompanhamento
Acompanhamos seus investimentos o tempo todo. Se o mercado mudar, ajustamos o plano para que você continue no caminho certo.
O que gestão de patrimônio significa aqui
Não é um fundo exclusivo nem um gestor decidindo por você. É a coordenação de tudo o que envolve o patrimônio de uma família: onde o dinheiro está, quanto custa, quanto de imposto paga, como será transmitido e o que ele precisa entregar em cada fase da vida. A assessoria de investimentos é uma das peças; as outras são planejamento tributário, sucessório e, muitas vezes, a ponte com advogado e contador.
Fazemos isso com uma equipe, não com uma pessoa. São 35 profissionais, incluindo mesa de renda fixa, especialistas em previdência, sucessão e mercado internacional, além de um time de atendimento que garante que ninguém depende da agenda de um único assessor.
Alocação por objetivo, não por produto
Dividimos o patrimônio em quatro blocos, cada um com uma função e um nível de risco:
- Caixa: reserva para 6 a 24 meses de despesas e oportunidades, em liquidez diária.
- Renda: a parte que sustenta o padrão de vida, em ativos que pagam com previsibilidade (renda fixa, previdência, fundos de renda).
- Crescimento: o que pode oscilar porque o prazo permite (ações, fundos, exterior).
- Legado: o que já está desenhado para a próxima geração (previdência com beneficiários, seguro, doações planejadas).
Custo aberto, também aqui
Patrimônios maiores pagam mais em taxa, em reais, e é onde a transparência mais importa. Mostramos o custo total da carteira, classe por classe, e comparamos com alternativas. O simulador de custo da assessoria do site faz a versão simplificada dessa conta; na reunião fazemos a completa, com as suas posições reais.
Faça a conta antes da reunião
Depoimentos
O que nossos clientes dizem.
Resolveu uma série de problemas que nenhum outro assessor da xp tinha resolvido e me arrumou soluções para melhorar os investimentos.
Nedson S.
Fisioterapeuta
Nota 10, sempre disponível e conhecimento total, cordialidade.
Benedito G.
Aposentado
As oportunidades indicadas estavam alinhadas com minhas necessidades e coerentes com meu momento de investimento.
Márcia B.
Dentista
Pessoa capacitada, muito presente e alinhado com minhas necessidades.
Nelson D.
Consultor Financeiro
Competência, pronto a atender, sempre tem uma boa orientação.
Leandro A
Empresário
Equipe atenciosa e buscando oferecer as melhores oportunidades para atingir meus objetivos financeiros.
Gustavo G.
Designer Gráfico
Perguntas frequentes sobre gestão de patrimônio em Santa Maria
Qual é a diferença entre gestão de patrimônio e assessoria de investimentos?
A assessoria de investimentos cuida da carteira. A gestão de patrimônio coordena a carteira com o planejamento tributário, sucessório, o investimento no exterior e a relação com advogado e contador. É o serviço adequado quando o patrimônio está espalhado e as decisões se afetam mutuamente.
Vocês são um family office?
Não no sentido formal. Somos um escritório de assessoria de investimentos credenciado à XP que presta, para famílias com patrimônio maior, um serviço de coordenação patrimonial. Não fazemos gestão discricionária: toda decisão é sua, com a nossa recomendação por escrito.
Como funciona o investimento no exterior?
Pela XP e parceiros, é possível abrir conta no exterior, investir em ETFs, ações, bonds e fundos internacionais, e manter parte do patrimônio em dólar. Avaliamos o percentual adequado ao seu caso, o custo de câmbio e o tratamento tributário no Brasil, que mudou com a Lei 14.754/2023.
A partir de qual patrimônio a gestão de patrimônio faz sentido?
Não há valor fixo. O serviço faz sentido quando a complexidade justifica: patrimônio em várias instituições, imóveis e empresa, sucessão a organizar ou investimento no exterior. Na primeira conversa avaliamos juntos qual formato de atendimento é adequado.
Como funciona o atendimento para quem mora em Santa Maria?
Por videoconferência, com o mesmo assessor titular, backup e equipe de especialistas da sede. Reuniões presenciais em Santa Maria são organizadas periodicamente, e a sede em Porto Alegre recebe clientes com agendamento.
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Nosso escritório
R. Manoelito de Ornellas, 55
Praia de Belas, Porto Alegre - RS, 90110-230