Raio-X da Carteira · gratuito e online
Raio-X da Carteira: a verdade sobre os seus investimentos, em linguagem simples.
Uma segunda opinião gratuita e online. Você não precisa transferir nada para fazer.
Assessoria de investimentos credenciada à XP, com sede em Porto Alegre e atendimento online em todo o Brasil.
Para quem é
Para quem já investe e quer saber se a carteira foi montada para ele. Quatro situações aparecem o tempo todo:
Quem saiu machucado de outra assessoria
Recebeu produtos que não entendia, alguns travados até hoje. Quer uma segunda opinião antes de confiar de novo.
O empresário com dinheiro parado no banco
O caixa da empresa e o patrimônio pessoal rendem menos do que poderiam. Falta tempo para olhar com calma.
O profissional que investe por conta própria
Montou a carteira sozinho, entre plantões, reuniões e projetos. Quer saber se ela para em pé e se gera a renda que ele espera.
O aposentado conservador
Segue a indicação do banco há anos e precisa de renda para completar a aposentadoria, sem correr risco que não entende.
Se você se reconhece num perfil profissional, veja também as páginas para médicos e dentistas, empresários, servidores públicos e aposentados.
O que a gente olha na sua carteira
O Raio-X é uma análise de carteira de investimentos feita produto por produto. Seis perguntas, todas respondidas com número:
Quanto você paga hoje
Taxa de administração, taxa de performance, carregamento de previdência, spread de renda fixa e de produtos estruturados. Inclusive os custos embutidos, que não aparecem no extrato.
O que está travado e quando dá para sair
Produtos com carência, vencimento longo ou sem resgate antecipado. Para cada um, a data em que o dinheiro fica livre e quanto custaria sair antes.
Quanto da carteira tem liquidez
Quanto você consegue resgatar em dias, se precisar, e quanto depende de prazo, de venda no mercado ou de imóvel.
Quanto ela rende comparado ao CDI
O rendimento de cada produto e da carteira inteira, depois de custos e imposto, lado a lado com o CDI do mesmo período.
Quanta renda mensal ela gera hoje
Quanto a carteira paga por mês, em juros, cupons, dividendos e aluguéis, e quanto desse valor é renda de verdade, sem consumir o principal.
Se o risco combina com você
Se o que está na carteira tem a ver com a sua idade, o seu prazo, a sua renda e o quanto você aguenta ver o saldo oscilar.
Quer começar sozinho? O simulador de custo da assessoria estima quanto você paga hoje, e o guia meu dinheiro rende menos que o CDI mostra o que comparar.
Como funciona
- 01
Você conta o que tem ou envia o extrato
Pode ser uma conversa rápida no WhatsApp ou o extrato da instituição onde você investe. Não precisa abrir conta, assinar nada nem transferir dinheiro.
- 02
A gente analisa
Um assessor da equipe olha produto por produto: custo, prazo, liquidez, rendimento, renda gerada e risco.
- 03
Reunião online para mostrar o que encontramos
Você vê o resultado com a conta na tela, em linguagem simples, e pergunta o que quiser.
O prazo a gente combina no primeiro contato, conforme o tamanho da carteira.
O que você recebe
Um diagnóstico claro e um caminho, mesmo que decida não mudar nada.
Você sai sabendo o que tem, quanto paga, o que está travado, quanto a carteira rende e quanta renda gera. E, se fizer sentido mudar alguma coisa, em que ordem fazer isso sem perder dinheiro. Se a carteira estiver boa, a gente diz.
Peça o seu Raio-X
Leva um minuto. Alguém da equipe chama você no WhatsApp para combinar os próximos passos.
Quem faz o seu Raio-X
- +R$ 320 mi
- sob custódia
- +1.000
- clientes atendidos
- +35
- pessoas na equipe
Assessoria de investimentos credenciada à XP, com sede em Porto Alegre e atendimento online em todo o Brasil.
Veja o que nossos clientes dizem no GooglePerguntas frequentes
Preciso transferir meus investimentos?
Não. O Raio-X é feito com as informações que você passar.
Quanto custa?
Nada. É gratuito.
Vocês vão tentar me vender algo?
A gente mostra o que encontrou. O que fazer com isso é decisão sua.
Já tenho assessor. Posso fazer?
Pode. A maioria de quem pede já tem.
Atendem fora de Porto Alegre?
Sim, online, em todo o Brasil.