Transformamos seus investimentos em renda, com segurança e transparência.

Para quem já investe e quer saber se a carteira foi montada para você.

Quanto você paga hoje, inclusive o que não aparece no extrato
O que está travado e quando dá para sair
Quanto a carteira rende comparada ao CDI
Quanta renda mensal ela gera hoje
Se o risco combina com você

Assessoria de investimentos credenciada à XP, com sede em Porto Alegre e atendimento online em todo o Brasil.

Raio-X da Carteira · gratuito e online

A verdade sobre a sua carteira, em linguagem simples.

Deixe seu contato e a gente chama você no WhatsApp para combinar. Você não precisa transferir nada.

Prefiro pedir pelo WhatsApp

+R$ 320 mi
sob custódia: +1.000
clientes atendidos: +35
pessoas na equipe

O que a gente ouve

Isso soa familiar?

São as frases que mais ouvimos de quem pede o Raio-X. Se alguma é sua, você não está sozinho.

Colocaram na minha carteira um produto que eu não entendia e do qual não consigo sair.
Troco de assessor o tempo todo e ninguém conhece a minha carteira.
Meu assessor sumiu, ou só aparece para vender.
Não sei quanto pago nem quanto o assessor ganha comigo.
Meu dinheiro rende menos que o CDI.
O Raio-X começa exatamente por essas perguntas.
Ver como funciona

Como trabalhamos

Renda, segurança e transparência. Na prática.

Renda

A carteira trabalha para pagar a sua vida, hoje e depois.

O que você vê

Você sabe quanta renda mensal a carteira gera e quanto dela é real, acima da inflação.
Vencimentos organizados para sempre haver dinheiro ficando livre.
Uma conta escrita de quanto falta para a renda que você quer.

Quanto você precisa para viver de renda

Segurança

Nada que você não entenda, nada que prenda o seu dinheiro sem motivo.

O que você vê

Uma reserva com liquidez antes de qualquer produto com prazo longo.
Risco combinado com a sua idade, o seu prazo e o quanto você aguenta oscilar.
A conta é sua, na XP, e nenhuma operação acontece sem a sua ordem.

Carteira travada e sem liquidez

Transparência

Você sabe quanto paga e como somos remunerados, antes de decidir.

O que você vê

Custo de cada produto mostrado, inclusive o que não aparece no extrato.
Como o escritório ganha em cada produto, produto a produto, por escrito.
Quem procura você antes de ser procurado, para falar do plano e não de oferta.

Como somos remunerados

Raio-X da Carteira

Uma segunda opinião sobre a carteira que você já tem.

Gratuita, online e em três passos. Você sai com um diagnóstico claro e um caminho, mesmo que decida não mudar nada.

01
Você conta o que tem ou envia o extrato
Sem abrir conta, sem assinar nada, sem transferir dinheiro.
02
A gente analisa
Custo, prazo, liquidez, rendimento, renda gerada e risco, produto por produto.
03
Reunião online para mostrar o que encontramos
Com a conta na tela. O que fazer com isso é decisão sua.

Pedir o Raio-X da minha carteiraO prazo a gente combina no primeiro contato, conforme o tamanho da carteira.

Para quem trabalhamos

Para quem já investe e não tem tempo de cuidar disso sozinho.

Médicos e dentistas

Sem tempo, com tudo delegado e uma carteira que ninguém revisa.

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Empresários

CDB a 100% do CDI ou menos e o caixa da empresa misturado com o pessoal.

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Servidores públicos

Renda estável e uma carteira parada há anos.

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Aposentados

Segue a indicação do banco e precisa de renda para completar a aposentadoria.

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Quem somos

Quem cuida do seu dinheiro tem nome e rosto.

Assessoria de investimentos credenciada à XP, com sede em Porto Alegre e atendimento online em todo o Brasil.

Jonas Halmenschlager
Gestor e Sócio
Angelo Marcelo Silva Nunes
Team Leader e Sócio
Lucas Numer Pinto
Team Leader
Luís Henrique Scopel Boff
Team Leader
Vinicius Tequio Bento
Team Leader e Sócio
William Soares Bittencourt
Team Leader e Sócio
Henrique Dias Ribeiro
Especialista de Crédito e Sócio
João Pedro Rasera San Martin
Especialista de Alocação e Sócio
Álvaro Pedro Gonçalves Reis
Assessor de Investimentos
Apolo Da Silva Oliveira
Assessor de Investimentos
Arthur Gabriel Fritzen Nicolay
Assessor de Investimentos
Bruno Castilhos Panigas
Assessor de Investimentos

Veja o que nossos clientes dizem no GoogleAs avaliações estão no perfil do escritório, sem filtro nosso.Abrir no Google

Ferramentas

Faça a conta antes de falar com alguém.

Todas as ferramentas

Viver de renda

Quanto patrimônio a renda que você quer exige.

Aposentadoria

Quanto juntar e quanto aportar por mês até lá.

Custo da assessoria

Quanto você paga por ano sem ver no extrato.

Sucessão

Quanto seus herdeiros pagariam de ITCMD e inventário.

Guias

Respostas para as dúvidas de quem já investe.

Todos os guias

Viver de renda

Como viver de renda: quanto rendem R$ 500 mil, R$ 1 milhão e R$ 2 milhões por mês, juros ou principal, inflação e imposto. Simule com os seus números.

Rende menos que o CDI

Seu dinheiro rende menos que o CDI? Veja como conferir CDB abaixo de 100% do CDI, previdência antiga e fundos caros, e o que comparar antes de mudar.

Carteira travada e sem liquidez

Carteira travada e sem liquidez: o que fazer quando o dinheiro está em produtos sem saída e em imóveis. Reserva, vencimentos e a ordem de prioridade.

O que é COE

O que é COE: capital protegido ou em risco, prazo, liquidez, custos embutidos, resgate antecipado e o risco de combinar COE com empréstimo.

Como trocar de assessor na XP

Troca de assessor na XP: a conta e os investimentos continuam os mesmos, muda quem atende. Veja o que avaliar antes e o que perguntar ao novo assessor.

Perguntas frequentes

O que perguntam antes do Raio-X.

O que é o Raio-X da Carteira?

Uma segunda opinião gratuita e online sobre a carteira que você já tem. Mostramos quanto você paga, o que está travado, quanto da carteira tem liquidez, quanto ela rende comparado ao CDI, quanta renda mensal gera e se o risco combina com você.

Preciso transferir meus investimentos para fazer o Raio-X?

Não. O Raio-X é feito com as informações que você passar. Você conta o que tem ou envia o extrato, e a gente mostra o resultado numa reunião online.

Quanto custa ter um assessor da Aplicação Certa?

Não há mensalidade. A remuneração do escritório vem da XP, embutida nos produtos, e mostramos produto a produto quanto é. Você pode fazer essa conta na nossa calculadora de custo da assessoria.

Existe valor mínimo para ser atendido?

Não há mínimo para começar. Abaixo de R$ 100 mil o atendimento é digital, sob demanda. A partir de R$ 100 mil entra a régua de atendimento, com contato e revisão em frequência combinada.

Vocês atendem fora de Porto Alegre?

Sim, online, em todo o Brasil, com a mesma equipe e o mesmo método. A sede fica em Porto Alegre e recebe com hora marcada.

O assessor pode movimentar o meu dinheiro?

Não. Pela Resolução CVM 178, o assessor de investimentos não administra patrimônio. Ele orienta e executa as suas ordens; nada é movimentado sem a sua autorização.