Assessoria de investimentos
Você já investe. A pergunta é se alguém está cuidando disso.
Você tem dinheiro aplicado há anos, talvez em mais de um lugar. Já passou por dois ou três assessores, recebeu produtos que não pediu e não sabe dizer quanto paga por isso. A carteira existe, mas ninguém senta com você para olhar para ela.
Assessoria de investimentos é ter alguém que conhece a sua carteira, procura você antes de ser procurado e explica cada decisão em linguagem simples. O objetivo é transformar o que você já tem em renda, com segurança e com o custo na mesa.
Atendimento online em todo o Brasil.
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Uma segunda opinião gratuita e online sobre a carteira que você já tem. Você não precisa transferir nada.
Para quem é
- Quem tem patrimônio investido e nunca soube quanto paga de taxa
- Quem está no banco e quer plataforma aberta sem perder atendimento
- Quem recebeu uma liquidez (venda de empresa, herança, bônus) e precisa de um plano
- Quem já tem assessor, mas só recebe mensagem quando o mercado cai
Quem está do outro lado
- +R$ 320 mi
- sob custódia
- +1.000
- clientes atendidos
- +35
- pessoas na equipe
Assessoria de investimentos credenciada à XP, com sede em Porto Alegre e atendimento online em todo o Brasil.
O que está incluído
Diagnóstico financeiro completo: renda, patrimônio, objetivos com prazo e valor, perfil de risco real
Política de investimentos escrita: alocação-alvo por classe e regras de rebalanceamento
Análise da carteira atual com custo e imposto abertos, antes de qualquer transferência
Acesso à plataforma da XP: renda fixa, fundos, previdência, renda variável e internacional
Reuniões periódicas com pauta definida e um assessor titular com backup
Transparência de remuneração produto a produto, por escrito, quando você pedir
Como funciona
Cinco etapas, na ordem certa.
Primeiro entendemos o seu momento. Só depois falamos de produto. É isso que separa uma assessoria de uma venda.
- 01
Diagnóstico
Analisamos seu perfil, seus planos e seu patrimônio para oferecer a melhor solução para o seu momento.
- 02
Planejamento
Criamos um plano financeiro que equilibra ganho, segurança e facilidade de resgate, tudo de acordo com o seu perfil.
- 03
Orientação
Explicamos cada detalhe da sua estratégia com total transparência, para que você tenha segurança nas suas escolhas.
- 04
Execução
Cuidamos de toda a burocracia e da parte técnica para que seus planos virem realidade de forma rápida e segura.
- 05
Acompanhamento
Acompanhamos seus investimentos o tempo todo. Se o mercado mudar, ajustamos o plano para que você continue no caminho certo.
assessoria de investimentos
Assessoria de investimentos com método, custo aberto e assessor que acompanha de verdade
Diagnóstico, alocação e acompanhamento. Produto é consequência, nunca o começo da conversa.
Como funciona a assessoria de investimentos na Aplicação Certa
A primeira reunião não tem produto. Tem perguntas: quanto você ganha, quanto tem, o que deve, para que o dinheiro serve e quando. Só depois de responder isso faz sentido falar de alocação, e só depois da alocação faz sentido falar de fundo, CDB ou ação. Quem inverte essa ordem está vendendo; quem respeita, está assessorando.
Somos um escritório credenciado à XP Investimentos, o que significa acesso a uma plataforma aberta com produtos de centenas de emissores e gestoras, e não só os da casa. A regulação (Resolução CVM 178) define o que podemos fazer: prospectar, orientar, executar as suas ordens. A conta é sua, na XP; nós não movimentamos nada sem a sua autorização.
O que você pode conferir já na primeira reunião
Três diferenças práticas, que você pode conferir na primeira reunião:
- Custo aberto: dizemos quanto ganhamos em cada produto da sua carteira. A maioria dos investidores brasileiros paga entre 0,5% e 2,5% do patrimônio por ano sem ver uma linha disso no extrato. Você vai ver.
- Análise antes de captação: pedimos a sua posição atual e devolvemos uma análise por escrito antes de qualquer transferência. Se a sua carteira estiver boa, a gente diz.
- Processo, não pessoa: cada cliente tem um assessor titular e um backup, reuniões com calendário e uma equipe de 35 pessoas por trás, incluindo mesa de renda fixa, especialistas em previdência e planejamento sucessório.
Para quem a assessoria de investimentos faz sentido
Para quem tem patrimônio suficiente para que os erros custem caro: excesso de caixa parado, concentração num produto que pagou bem para quem vendeu, imposto mal planejado, sucessão ignorada. Um bom assessor evita esses quatro e custa menos do que qualquer um deles.
Não faz sentido para quem quer um gestor que decida sozinho (isso é gestão de recursos, outra atividade) nem para quem quer um vendedor de produto do mês. Se a sua expectativa é uma dessas, seremos honestos na primeira conversa.
Quer entender como a Aplicação Certa é remunerada antes de qualquer conversa? Veja como somos remunerados.
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Leia antes de decidir
Perguntas frequentes sobre assessoria de investimentos
Quanto custa a assessoria de investimentos?
No modelo comissionado, o cliente não paga diretamente: a remuneração vem dos produtos e fica embutida no preço. Na Aplicação Certa, informamos esse custo produto a produto, por escrito, quando o cliente pede. Para uma estimativa, use o simulador de custo da assessoria no site.
Qual é o patrimônio mínimo para ser cliente?
Não há um valor mínimo formal. O serviço é dimensionado ao patrimônio e à complexidade de cada caso. Na primeira conversa avaliamos juntos se a assessoria faz sentido para a sua situação; se não fizer, dizemos isso e indicamos um caminho mais simples.
Preciso transferir tudo para a XP?
Não. A análise da carteira atual é feita antes de qualquer transferência, e você decide o que faz sentido mover. Muitos clientes começam com uma parte do patrimônio e ampliam conforme a relação se consolida.
O assessor pode mexer no meu dinheiro sem a minha autorização?
Não. A conta é sua, na XP, e nenhuma operação é executada sem a sua ordem. O assessor de investimentos orienta e executa o que você autorizar; gestão discricionária é uma atividade diferente, com contrato e regulação próprios.
Vocês atendem fora de Porto Alegre?
Sim. Atendemos clientes em todo o Brasil por videoconferência, com a mesma equipe e o mesmo processo. A sede fica em Porto Alegre e recebe clientes presencialmente com agendamento.
Quer saber se a sua carteira foi montada para você?
Peça o Raio-X da Carteira: uma segunda opinião gratuita e online. A gente mostra quanto você paga, o que está travado, quanto rende comparado ao CDI e quanta renda a carteira gera hoje. Você não precisa transferir nada.
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